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        人民幣又跌破6.7!1個月前換10萬美元“賺”3萬多人民幣

        發布時間:2018-07-14 點擊數:1828

        又見6.70關口!受美擬對華2000億美元產品征稅影響,今日,在岸、離岸人民幣雙雙跌破6.70關口。

        事實上,自6月15日美國公布的對華貿易措施后,人民幣兌美元快速大幅貶值,不到一個月時間里跌幅高達4.8%。

        簡單測算,一個居民今天換10萬美元,要比1個月前換10萬美元,多花費3萬多人民幣。

        人民幣匯率大跌的原因何在?對A股有什么影響?對普通居民有何切身影響?基金君為你一一解讀。

        在岸、離岸人民幣匯率雙雙跌破6.70

        受昨日美擬對華2000億美元產品征稅影響,7月11日,離岸人民幣對美元匯率出現了一波急跌,從6.65直接跌破6.70關口,目前正在6.71附近震蕩。

        離岸人民幣的大跌,在岸人民幣兌美元匯率也在今日開盤后直接跌破6.70關口。較昨日夜盤收盤價跌超300點。

        在市場匯率率先大幅調整之后,人民幣兌美元匯率中間價下調492基點,最新設于6.6726元,創2017年8月21日以來新低,調降幅度創2017年1月9日以來最大。

        一個月前換10萬美元賺3萬多人民幣

        時間撥回到一個月前,屆時人民幣匯率仍維持在6.39的水平。

        但自6月15日美國公布的對華貿易措施后,人民幣兌美元快速大幅貶值,不到一個月時間,匯率從6.39到了今天匯率跌破6.7!跌幅高達4.8%。

        即現在我們的人民幣貶值了,美元更值錢了。

        也就是說一個月前100美元能換到639元人民幣;現在的100美元可以兌換到670元人民幣。

        簡單測算,一個居民在一個月前換10萬美元,要比今天換10萬美元,節省了3萬多人民幣。

        匯率破6.7的原因何在?

        外匯分析師李劉陽表示,美國威脅升級貿易戰的消息震動了外匯市場,市場擔憂中美貿易戰升級,與美國貿易關系密切的非美貨幣都受到不同程度的影響。離岸人民幣在恐慌情緒的帶動下再次跌破6.7。今天須觀察中間價和境內盤中匯率的變化,預計美國第二輪關稅征收對于匯率的沖擊將小于第一輪。

        招商證券宏觀謝亞軒博士團隊認為,本輪人民幣匯率貶值背后的真正推手:

        1.美元指數的走強。

        美元指數的反彈是本輪人民幣匯率走弱的重要原因。從2018年3月底開始美元指數走強,從低點的88.57回升到6月27日階段性高點的95.33,回升7.6%;同期,人民幣匯率由高點的6.27貶至低點的6.67,貶值6.4%;體現美元強,人民幣就弱的關系。

        2. 資本市場國際投資者行為調整帶來的外匯供求狀況邊際改變。

        外匯市場供求的變化,特別是資本市場開放帶來的外匯供求的邊際變化可以解釋有效匯率的波動。2018年6月19日至7月4日,股票市場顯著下跌,陸股通由此前兩周的日均凈流入29.6億人民幣轉為凈流出5億人民幣(如果考慮QFII可能的調倉行為,外資流出的規模實際上有可能更大),外資賣出股票后的自動購匯行為同時加劇了外匯市場的供求失衡。股票市場下跌,外資流出與人民幣匯率走弱形成“三殺”或者負反饋的關系。

        此外,招商證券認為市場情緒起到了推波助瀾的作用,推動人民幣匯率出現“超調”。

        人民幣貶值加速,有什么影響呢?

        對A股的影響:

        廣發證券的老師表示,借鑒海外經驗,人民幣貶值同樣會以4種路徑影響股市:

        而本輪人民幣貶值將刺激出口、改善企業盈利。

        總的來說,其認為本輪人民幣貶值對A股的影響“先抑后揚”,通脹約束不大,資金流動穩定,未有加息預期,低估值A股承壓有限。在不引發全球貿易保護的前提下,人民幣貶值將刺激出口,并有效對沖中美貿易摩擦的不利影響。

        具體行業上來看,電子、家電受益,鋼鐵、采掘等行業受影響。電子、家電等海外營收占比較高的行業將會受益于人民幣貶值;而鋼鐵、采掘、交運、地產和造紙等行業在人民幣貶值期間會受到一定影響。

        海通證券的老師聚焦在人民幣貶值時的股市表現,通過歷史數據分析,還表示從基本面邏輯看,人民幣貶值受益行業是化纖、工程機械、家電、紡服、電子等,受損行業有航空、造紙,從實際市場表現看并不穩定。

        此外,人民幣貶值對留學、海淘和旅游等多方面都有影響。如:

        留學生的生活費、學雜費付出的成本都會相應地增加。

        海淘族購買外國的商品,折合成人民幣會比以前貴。

        出國旅游的人到了國外,交通、酒店住宿等花銷都會變多。

        貶值最怕的事:資金流失

        不過,申銀萬國證券王雅媛認為,貶值最可怕的事情是資金的流失。

        人民幣持續貶值而加劇了國內資本外逃,在過去數年間,從外匯儲備的急劇下降可看出,在面對人民幣的貶值,國內民眾為求資產保值而絞盡腦汁,比如將資金調配至境外,配置美元資產或是大舉買入美元理財產品等。

        此前香港保險亦因此受惠,國內民眾紛紛去香港買保險。根據資料,內地客戶到香港投保金額由2010年44億港元增長近7倍至逾300億港元。另外,在2016年前三季度,內地客戶赴港購買保險貢獻489億港元保費,貢獻率近四成。很多投資者將香港以美元計價的保單當作避風港。

        除此之外,中國企業海外并購規模亦在當時顯示出增長的勢頭。根據資料,2016年上半年,中國大陸企業海外并購實現大幅增長,交易量增加140%,交易金額增加近3倍,達到1,340億美元,超過前兩年中企海外并購交易金額的總和。

        力挺人民幣,匯率不存在大幅貶值可能

        7月3日,中國人民銀行行長易綱與副行長潘功勝接發聲力挺人民幣,稱中國經濟增長基本面良好,金融風險總體可控,而且中國有信心讓人民幣在合理區間保持穩定。

        其中易綱對外匯市場出現一些波動,做出以下評論:

        近期外匯市場出現了一些波動,我們正在密切關注,這主要是受美元走強和外部不確定性等因素影響,有些順周期的行為。

        當前中國經濟基本面良好,金融風險總體可控,轉型升級加快推進,經濟進入高質量發展階段,國際收支穩定,跨境資本流動大體平衡。

        我國實行的是以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度。多年來的實踐證明,這一制度行之有效,必須堅持。

        我們將繼續實行穩健中性的貨幣政策,深化匯率市場化改革,運用已有經驗和充足的政策工具,發揮好宏觀審慎政策的調節作用,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定。

        與此同時,7月5日銀保監會官方網站發布消息稱,中國人民銀行黨委書記、中國銀保監會主席郭樹清接受了《金融時報》記者的采訪,關于人民幣匯率問題,郭樹清講了四句話:

        第一句是:人民幣匯率經過去年以來的調整,已進入雙向波動的合理區間,經濟基本面決定了其不存在大幅貶值的可能。

        第二句是:作為一個逐漸國際化的新興儲備貨幣,人民幣未來總體上會趨于走強。

        第三句是:過去30多年里,凡是看貶人民幣、搶購并較長時間持有外匯的居民和企業,最終都蒙受了較大損失。

        第四句是:近些年里,一些國際投機者試圖通過做空人民幣謀取暴利,事實證明他們嚴重誤判了形勢。

        而昨日(7月11日),中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝在出席論壇活動中再次呼吁,中國企業要加強避險意識,要善于利用套期保值的工具,企業不能在外匯市場上“裸奔”。這種裸奔行為,很容易引起市場的共振!

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